ליווי אישי וכן בביטוחי בריאות, חיים ופנסיה — ובתחום הפיננסי: חיסכון והשקעות. הכל בגישה של ניהול הון פרטי, לכם ולמשפחה.
מהגנה על הבריאות והמשפחה ועד בניית הון, חיסכון והשקעות.
סוכן ביטוח עצמאי, כבר בשנה ה-17 שלי בתחום, הפועל תחת בית הסוכן שחם-אורלן משנת 2010. מתמחה בביטוחי פרט למשפחות, ובליווי פנסיוני ופיננסי — חיסכון והשקעות.
אני מאמין שביטוח טוב מתחיל בהקשבה, ושתפקידי הוא להעמיד את האינטרס שלכם במרכז — בללא תלות בחברה אחת, מול כל חברות הביטוח.
מעבר לעבודה — צלם טבע חובב, אוהב לבשל ולשחק כדורגל. אני מאמין שאנשים עובדים עם אנשים — לא עם פוליסות.
פוליסת חיסכון והשקעה מאפשרת לחסוך לכל מטרה, עם מגוון מסלולים, נזילות מלאה ודחיית מס. הכירו את הפניקס אינווסט — כולל דמי ניהול, יתרונות ורכישה עצמאית.
למדריך המלא ולרכישת פוליסת חיסכון »משה ליווה אותי לאורך כל ההריון בסבלנות ובמקצועיות, ודאג שגם התינוקת שלנו תהיה מכוסה כמו שצריך מהרגע הראשון. תודה על הכל!
כל פעם מחדש אני נפעמת מהיעילות והמקצועיות של משה. הוא ליווה גם את אמא שלי ביחס אישי ונדיר. אין עוד סוכנים כמוהו.
ברגע האמת, כשהגשנו תביעה, משה היה שם בשבילנו צעד-צעד. ליווי אנושי ששווה זהב.
ברוב המקרים אין עלות ישירה ללקוח — הסוכן מתוגמל על ידי חברות הביטוח. החשיבות שלי היא להישאר אובייקטיבי ולהמליץ על מה שבאמת מתאים לכם, גם כשזה אומר פחות בשבילי.
בהחלט, ולרוב כדאי. הרבה אנשים מגלים שהם משלמים על כיסויים כפולים, או דווקא חסרים כיסוי חשוב. בדיקה תקופתית מוודאת שאתם מכוסים נכון ולא משלמים מיותר.
כפל ביטוחי הוא מצב שבו אותו כיסוי קיים אצלכם פעמיים — אבל בחלק מהמקרים לא תוכלו לקבל החזר כפול. המשמעות: לפעמים משלמים פעמיים ונהנים פעם אחת. בדיקה נכונה מאתרת את הכפילויות.
לא בהכרח. לרוב מדובר בשתי שכבות משלימות: השב"ן לשימוש היומיומי, והפרטי לרגעים הגדולים — בחירת מנתח, תרופות מחוץ לסל וניתוחים פרטיים.
הפנסיה נועדה בעיקר לחיסכון לגיל פרישה (וכוללת גם כיסויי נכות ושאירים). ביטוח חיים (ריסק) נועד להגן על המשפחה במקרה מוות — סכום חד-פעמי למוטבים. הם משלימים זה את זה, לא מחליפים.
זה כיסוי שנועד להעניק לכם קצבה חודשית אם לא תוכלו לעבוד עקב מחלה או תאונה. בשביל רוב האנשים היכולת להתפרנס היא הנכס הגדול ביותר — והכיסוי הזה מגן עליו.
הקופה מכסה את הטיפול הרפואי, אבל לא את ההשלכות הכלכליות — אובדן הכנסה, עזרה בבית, הוצאות נלוות. פוליסת מחלות קשות משלמת לכם סכום חד-פעמי לשימוש חופשי, ולכן היא משלימה ולא מתחרה.
בכל אירוע חיים משמעותי: נישואין, לידה, מעבר דירה או משכנתא חדשה, פתיחת עסק או שינוי בהכנסה. וגם אם לא קרה כלום — בדיקה אחת לשנה היא הרגל מצוין.
כן. כעצמאי אין לכם "רשת ביטחון" של מעסיק, ולכן כיסויים כמו אובדן כושר עבודה, מחלות קשות ופנסיה הופכים קריטיים אפילו יותר. שווה לבנות תוכנית שמתאימה בדיוק למצב שלכם.
פשוט מאוד — שולחים לי הודעה. נקבע שיחת היכרות קצרה, אבין מה אתם צריכים, ונצא לדרך בקצב שמתאים לכם. ללא התחייבות וללא עלות.
ייעוץ ראשוני ללא עלות וללא התחייבות. אשמח להכיר ולעזור.
